Leyes de Delitos Economicos
Puntos claves de la Ley de Delitos Economicos
Cumplimiento de Normativas en Chile: Prevención de Delitos Financieros
En Chile, tanto las personas naturales como jurídicas pueden ser sancionadas por estar involucradas en o facilitar actividades ilícitas como:
- Corrupción
- Lavado de dinero
- Financiamiento del terrorismo
La Ley 19.913 sobre Prevención del Lavado de Dinero y la Ley 18.314 sobre Financiamiento del Terrorismo, junto con otras normativas relacionadas, exigen a las empresas implementar un programa efectivo para prevenir y monitorear estas actividades. Además, la Ley General de Bancos y las regulaciones emitidas por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) también establecen requisitos estrictos para la implementación de políticas de prevención en instituciones financieras y otros sectores regulados.
Modelo de Prevención de delitos financieros
El modelo de prevención debe incluir:
- Designación de un Encargado de Prevención: Responsable de supervisar la implementación y ejecución del programa.
- Identificación de riesgos: Análisis de actividades susceptibles a generar riesgos relacionados con los delitos mencionados.
- Protocolos y controles internos: Procedimientos claros para prevenir, detectar y abordar actividades ilícitas.
- Capacitación del personal: Formación continua y periódica en prevención de delitos financieros.
Monitoreo y mejora continua: Auditorías internas para actualizar el programa y adaptarlo a nuevas normativas y riesgos.
Que pasa si no cumplo con la normativa?
Sanciones por no cumplir:
- Multas económicas.
- Pérdida de beneficios fiscales.
- Prohibición temporal o permanente de celebrar contratos con el Estado.
- Disolución de la persona jurídica en casos graves.
- Pérdida de reputación empresarial.
Protege tu empresa hoy con un programa AML integral. En Andes Compliance te ayudamos a implementar un sistema de prevención efectivo y adaptado a las normativas vigentes.