Ley Fintech 21.521

Esta ley refuerza las regulaciones de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, ampliando los sujetos obligados a sectores como notarios, contadores, casinos, empresas inmobiliarias, concesionarias de automóviles, joyerías y proveedores de activos virtuales.

Para cumplir con la normativa, las empresas deben:

•  Implementar un programa de prevención AML/CFT, con controles internos y procedimientos adecuados.
• Realizar debida diligencia (CDD/KYC) para identificar y evaluar el riesgo de clientes y transacciones.
• Monitorear y reportar transacciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
• Capacitar al personal en la detección y prevención de delitos financieros.
• Designar un Oficial de Cumplimiento, responsable de asegurar la aplicación efectiva de la normativa.

Además, la ley impulsa la cooperación internacional en el intercambio de información y endurece las sanciones para quienes no cumplan con los requisitos, incluyendo multas elevadas y consecuencias