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Exigencias ante el CMF y UAF

Reportar transacciones

En Chile, es una obligación regulatoria reportar cualquier transacción sospechosa ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF). Las empresas y entidades obligadas a cumplir con esta normativa incluyen:

  • Bancos
  • Instituciones financieras
  • Compañías de seguros
  • Casinos
  • Notarios
  • Empresas Inmobiliarias
  • Contadores
  • Concesionarias de automóviles
  • Joyerías
  • Proveedores de Activos Virtuales
  • Y otros sectores relacionados.

Obligaciones Adicionales

Además de reportar transacciones sospechosas, las empresas deben cumplir con otras obligaciones esenciales, tales como:

  • Ejecutar CDD (Diligencia Debida al Cliente).
  • Implementar programas de AML/CTF (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo).
  • Designar un Oficial de Cumplimiento.
  • Mantener registros de transacciones.

Si tu empresa opera en una de estas industrias obligadas a reportar, es crucial estar preparada para defender tu cumplimiento durante una auditoría regulatoria.

Incumplimento de la normativa

En caso de que el regulador determine que tu empresa facilitó el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, las sanciones pueden ser severas, incluyendo:

  • Penas de prisión (de 5 a 15 años, dependiendo de la gravedad).
  • Multas equivalentes al doble del monto lavado.

Confiscación de activos ilícitos.

Consequencias

Además, si no implementas los programas adecuados de prevención de lavado de dinero y no reportas las transacciones sospechosas, tu empresa puede enfrentar:

  • Multas.
  • Sanciones.
  • Revocación de licencias.

Consulta aquí la lista de empresas sancionadas por no cumplir con la normativa.

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