Exigencias ante el CMF y UAF

En Chile, es una obligación regulatoria reportar cualquier transacción sospechosa ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF). Las empresas y entidades obligadas a cumplir con esta normativa incluyen:

• Bancos
• Instituciones financieras
• Compañías de seguros
• Casinos
• Notarios
• Empresas Inmobiliarias
• Contadores
• Concesionarias de automóviles
• Joyerías
• Proveedores de Activos Virtuales
• Y otros sectores relacionados.

Además de reportar transacciones sospechosas, las empresas deben cumplir con otras obligaciones esenciales, tales como:

• Ejecutar CDD (Diligencia Debida al Cliente).
• Implementar programas de AML/CTF (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo).
• Designar un Oficial de Cumplimiento.
• Mantener registros de transacciones.

Si tu empresa opera en una de estas industrias obligadas a reportar, es crucial estar preparada para defender tu cumplimiento durante una auditoría regulatoria.

En caso de que el regulador determine que tu empresa facilitó el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, las sanciones pueden ser severas, incluyendo:

• Penas de prisión (de 5 a 15 años, dependiendo de la gravedad).
• Multas equivalentes al doble del monto lavado.

Confiscación de activos ilícitos.

Además, si no implementas los programas adecuados de prevención de lavado de dinero y no reportas las transacciones sospechosas, tu empresa puede enfrentar:

• Multas.
• Sanciones.
• Revocación de licencias.

Consulta aquí la lista de empresas sancionadas por no cumplir con la normativa.